外匯/虛擬貨幣詐騙手法大公開!揭秘投資詐騙最新話術

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近日,從媒體上看到一則關於比特幣詐騙的新聞,說某位女士因為在網路上輕信他人感情,盲目跟從網路投資,最終陷入虛擬貨幣投資平台詐騙的陷阱,損失上千萬新臺幣。這樣的投資詐騙事件讓人唏噓,卻也令讓人警醒。這些年,隨著金融市場的火爆,衍生出了不少投資詐騙的案例,尤其是外匯詐騙、虛擬貨幣詐騙更是層出不窮。那麼,投資者遇到假投資真詐騙的情況,該如何應對?這篇文章我們就為大家詳細介紹外匯/虛擬貨幣詐騙的手法,揭秘投資詐騙最新話術,告訴大家怎麼去避免投資詐騙。

一. 外匯詐騙是什麼?常見的外匯詐騙手法有哪些?

外匯詐騙是金融詐騙的一種,是指透過虛假行為與不當手段在外匯交易中獲取利益的行為。一般來說,詐騙集團利用外匯交易平台向交易者進行詐騙,外匯詐騙的範圍包括旁氏騙局、未經顧客同意胡亂開倉、廣告誤導、註冊騙子公司/同名空殼公司、冒充正規平臺、代客理財等。

外匯上是全球最龐大且流動性最強的金融市場,外匯交易者既可以做多又可放空,無論是漲還是跌,交易者都有獲利機會。由於外匯保證金交易中所提供的的槓桿能夠降低投資門檻與交易成本,使得外匯保證金交易成為臺灣投資客最受歡迎的投資方式。然而,外匯市場處於中央監管的盲區,且不少交易仍處於監管寬鬆的OTC場外交易市場,因此給了一些別有用心之人可乘之機。出於利益的驅使,詐欺集團或不法分子以投資為幌子,設計各種手段來騙取投資者資金。

外匯詐騙平台的主要特點

隨著外匯保證金交易的受歡迎程度日漸增高,外匯保證金詐騙事件頻繁發生。外匯保證金詐騙主要是通過黑平台來進行,這些外匯黑平臺的主要特點包括:

  • 沒有監管機構或虛構監管機構
  • 交易網站位元址和公司註冊地不符,且沒有可靠的地址或提供虛假地址
  • 入金帳戶是私人帳戶

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十大外匯詐騙手法大公開

1. 資金託管(代客理財騙局)

詐騙集團宣稱公司有理財專家可以代客操作,讓投資客輕鬆賺錢。代客理財通常是盈利分成,虧損不要錢,看上去很省心,因而許多投資客認為代客理財可以幫到自己賺錢,一步一步進入理財陷阱。

事實上,代客理財與資金託管的透明性很差,狡猾的詐欺集團一開始會給投資客製造一個賺錢很容易的假象,讓投資客放鬆警惕,從而為下一步讓投資客追加投資的後續詐騙做準備。此外,很多外匯代客理財可能和外匯黑平臺有合作,投資客虧掉的錢有可能以雙方分成的方式獲得自己那部分利潤。

2. 私人搭建黑平臺

詐欺集團花錢請人或自己做個虛假外匯交易平臺,然後進行包裝並大肆宣傳,透過低風險、高額回報以及送金的方式來引誘投資客,最後在資金達到一定規模後跑路,最終投資客血本無歸。

3. 虛假交易

外匯虛假交易有多種多樣,其目的是為了代理商操作平臺來達到賺錢的目的。例如,外匯代理商透過系統後臺更改交易實際數據,讓投資客爆倉,剝奪投資客的本金。

4. 宣稱高回報,低風險

很多外匯黑平臺聲稱交易沒有風險,保證不虧錢,還能獲得穩定的高回報,以此吸引投資者。而許多投資客在“高回報”的誘惑下失去了辨別能力。

5. 群組帶單

詐騙集團提供一個線上群組,以理財專家和老師做單為由,引導用戶進群跟單,步步深入。在群組中,不法分子會曬出大量的交易截圖和跟單盈利證明,取得投資客信任,待客戶存入更多資金後,不法分子就會進行更深入的詐騙,如讓用戶無法出金,讓客戶繳納大額保證金,或是宣佈倒閉等等。

6. 刷手續費

投資經紀人透過各種手段誘使投資客頻繁交易,抽取傭金。時間一長,投資客可能會損失慘重。

7. 配資對敲

詐欺集團通過配資的騙局套路為客戶提供資金進行對敲,一個做多一個做空,從中謀取利益。投資客虧了,配資方收走本金,投資客盈利了,配資方要分成。

8. 惡意滑點

惡意滑點是外匯詐騙的常見手法,因為滑點在正規外匯交易平台中也存在。但有些外匯黑平臺會刻意製造惡意滑點,致使投資客損失一部分收益。

9. 點差騙局

有些外匯黑平臺會利用電腦擴大點差範圍,或調高點差,增加投資客交易成本,以此謀取高傭金。

10. 送金騙局

許多外匯黑平台打著只要你入金,就會送你一部分操作資金的旗號,但這筆錢不能提現,只能用來操作。如一家1:1送金的平臺,只要客戶充10000元,就給配10000元,相當於在投資客本金的基礎上放大了杠杆,無形中會吸引大批投資新手來充值。這種騙局是一種放長線釣大魚的操作,通過大量贈金的手段來吸引投資者入局。

二. 虛擬貨幣詐騙是什麼?常見的虛擬貨幣詐騙手法有哪些?

眾所周知,虛擬貨幣市場是缺乏監管的金融市場,而虛擬貨幣所具有的去中心化特徵與其交易的匿名性和隱密性導致它常被詐騙集團所利用。

虛擬貨幣詐騙也是金融詐騙的一種,指詐騙集團或不法分子透過虛擬貨幣交易市場,借助虛假和不當手段面向交易者進行詐騙,從而獲取非法利益的行為。

常見虛擬貨幣詐騙手法介紹

1. 虛假虛擬貨幣交易所詐騙

詐欺集團私自搭建交易平臺,虛構監管牌照,或仿冒知名交易所Logo,誘使投資客入金與交易。其主要詐騙手法包括:

虛擬貨幣詐騙手法1:平臺跑路

儅投資人數和資金達到一定規模,詐欺集團就宣佈平臺倒閉,或私自關閉平臺,轉移資產。一旦投資客上當受騙,其損失難以追回。

虛擬貨幣詐騙手法2:不讓出金

詐欺集團以各種理由阻止投資者提現,或直接切斷平臺提現功迫使用戶放棄提現。

虛擬貨幣詐騙手法3:凍結帳戶

虛假虛擬貨幣交易所會凍結投資客帳戶,讓投資客不能交易和出入金,並聲稱只有追加入金,增加交易量,或者補充多少錢的稅才能正常使用帳戶和出金。

2. ICO詐騙

ICO意思是首次虛擬貨幣首次發行,主要靠行銷取得投資客信任後進行投資,但不受金融機構監管。好的ICO項目並不多見,甚至說非常稀少,因此ICO項目投資很容易被用來詐騙。

ICO詐騙即為發幣騙局,指詐欺集團混淆虛擬貨幣和發幣的概念,通過虛假交易所發行並推廣虛假的加密貨幣,以此謀取大量錢財。ICO詐騙的主要特點有:

  • 缺乏可行的商業模式
  • 沒有詳細的白皮書
  • 採用拉人頭的推廣方式

ICO詐騙最常見的形式為龐氏騙局。為了推廣剛發行的虛擬貨幣,詐騙集團採用拉人頭的方式來進行行銷,並向投資者承諾到期後保證超額利潤,用新投資人的錢去回報給老投資客,一旦沒有新人進來,資金鏈就會斷掉,整個商業模式就會垮掉。以OneCoin(維卡幣)為例,打著超越比特幣的名號,全球詐取的資金超過40億歐元,涉案人數高達上百萬。

3. OTC場外交易詐騙

OTC場外交易是虛擬貨幣交易的主要管道之一。OTC場外交易詐騙指不法分子在虛擬貨幣與法幣的交易過程中,佯稱買幣或賣幣來行騙。詐騙者通過社群媒體,如Facebook、Line或是論壇等貼出買賣訊息,然後吸引交易對象來交易並詐取錢或是幣。由於私下交易,無法核實對方身份,一旦受騙,錢財難以追回。

4. 其他虛擬貨幣詐騙手法

  • 項目圈錢:詐騙集團以開發虛擬貨幣項目為背書,透過造假或虛構利潤來吸引投資客前來投資。
  • 挖礦騙局:不法分子號稱挖礦能產生巨大收益,借助兌幣的旗號來詐騙投資客錢財。

由此可見,無論是外匯詐騙還是虛擬貨幣詐騙,詐騙集團總是披著獲利的外衣,通過精心編制的投資詐騙話術,一步步贏得投資客的信任,讓投資客淪陷其中。接下來,我們就來看看這些詐騙者都運用哪些常見的詐騙話術。

三. 常見投資詐騙話術有哪些?

通常情況下,但凡涉及到投資詐騙常常會帶有諸如「保證獲利」、「零風險」、「飆股」、「內幕」、「外匯」 、「虛擬貨幣」 、「創業」 、「自動程式」 、「原始股」 、「帶單」 、「今天買,明天賺」、「交會費」 等關鍵字。所以,大家遇到這些說法時,就應該要特別小心。常見投資詐騙話術包括:

1. 高獲利零投入,保證獲利無風險

不法分子以利激發人之貪欲,用「高額回報」和「穩賺不賠」等字眼誘惑受害人,通過曬圖、曬收益,給予小利小惠及勾畫高回報、高收益投資等方式來實施詐騙。

2. 保證金

提現或取回資金時,要求受害人繳納保證金,否則帳戶會被金管凍結。

3. 內幕消息,穩賺不賠

不法分子以有「內幕」或是「大行情」等虛假資訊為名指導受害人操作或推薦理財產品,要求投資者交費,充值或是給佣金。如:“我知道一款高額理財產品,只要你加入會員,就給你推薦。”

4. 理財專家

不法分子包裝成理財專家、炒股高手、炒匯高手、金牌講師等取得投資客信任,從而誘導投資客繳費、充值、加大投資額度或往黑平臺入金。如:“我公司在某外匯平臺有一個專業操盤手,只要你繳納會員費,我們就帶你一起操作賺錢。”

5. 匯款給私人帳戶,匯款不用備註,匯款用途虛假

正常情況下,當投資客向投資平台入金時,應向企業賬戶匯款,但很多詐騙集團要求投資客向個人銀行賬戶匯款,且要求匯款人的匯款用途填寫自用。

6. 假冒外幣或虛擬貨幣作為投資資金的平臺

詐騙集團開發、搭建外幣或虛擬貨幣APP平臺(交易平臺),採用假冒、虛擬境外經紀商資格的模式,以“高收益”為餌詐取受害人資金。如:“我司區塊鏈應用場景落地,將首發XX幣,你只要跟著投資,躺著也能賺錢。”

7. 代操帶單

詐騙集團號稱公司有專業人士操盤,可以帶著客戶下單,或代客理財,而不知真相的被害人會按照詐欺集團的指導去操作。如“我公司資金由專家操盤,可以代客理財,代戶操作,盈利後三七分成,若是虧損不收任何費用。”

詐欺集團通過網路投資平臺,假借購買外匯、股票、期貨、指數、數位貨幣等名義,虛構“理財專家”“內部消息”“高額回報”等身份或資訊,利用虛假騙術來誘導受害人,繼而騙取錢財。雖然詐騙手法千變萬化,但只要堅持“天上不會掉餡餅”的觀念,遇事多思考,多查證,一定能避免投資陷阱。

四. 如何避免投資詐騙?我們在投資時需要注意什麼?

投資詐騙手法各種各樣,防不勝防,但只要管住心中貪念,不被心中貪婪所支配,不亂和陌生人談投資,不亂下載陌生的軟體,不隨意給陌生人匯款,就能很大程度上避開潛在的被騙風險。

1. 使用知名的受監管的經紀商或交易所

交易外匯和虛擬貨幣時,許多投資客都很擔心資金安全及操作安全的問題,所以大家在操作時儘量選擇規模大的、知名度高的、合規性好且排名靠前的交易所平臺。盡量避免那些成立時間短,沒聽說過的新平臺,或連Google都搜索不到的平臺。以外匯平臺為例,受監管越多,尤其是擁有頂級權監管機構,如英國的FCA、澳洲的ASIC、美國的NFA等授權牌照的平臺,其安全性越高。

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2. 新手只投資知名虛擬貨幣

虛擬貨幣種類很多,但市場魚目混珠,投資風險大。對於虛擬貨幣投資新手來說,剛開始最好只交易知名或是熟悉的虛擬貨幣,如比特幣、乙太幣等。那些不知名的,沒聽說過的,不懂的,最好不要去碰觸。

3. 提高辨別水準和認知能力

從自身能力入手,做好理財規劃,提早增加財務知識,提高風險防範意識。當遇到詐騙時,要去查證,做好比對判斷。

  • 詐騙辨識:交易平臺(網站或app)

識判斷交易平臺是真是假的方式有三種:(1)搜索真實官網。(2)比對假投資平臺。(3)撥打165諮詢。

  • 詐騙辨識:匯款

一般而言,詐騙集團指定的匯款帳戶都是個人帳戶(人頭帳戶),根本不是公司帳戶或平臺使用的帳戶。

4. 不輕信陌生人或熟人推薦的交易商及平臺

任何平臺,在入金前都要進行背景調查,做好辨識與判斷。在選擇平臺時,多對比幾個大平臺,從監管、交易品類、交易成本、杠杆、平臺易用性等各層面綜合考慮,選擇最適合自己的交易商。

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5. 不要過於相信任何線下或群組的推銷與廣告

很多時候,投資客被騙都是因為輕信他人,盲目跟風。如現在很多所謂的投資群組流行「帶單」操作,「大師」們「喊單」,受害者滿目跟單,但只要發生錯誤,盲目跟單者很容易爆倉,因此,投資者要遠離誘惑,保持極度警惕。

五. 外匯/虛擬貨幣詐騙總結

近年來,隨著外匯市場和虛擬貨幣市場的火爆,相關投資詐騙事件頻繁發生,大家在面對各種金融騙局時,一定要提高警惕,擦亮雙眼,做好防範,增強辨識能力,認清投資風險,不輕信謠言,不要被心中的貪慾所支配,切實維護好個人資金安全和財產權益。

外匯詐騙常常通過優惠、贈金、返傭、0點差、超高利潤彙報等誘導資訊,利用浮誇的產品行銷手段,採用不利於投資者的支付管道,借助虛假的銷售代理網路來進行詐騙。建議大家在交易外匯時,選擇監管嚴格,品牌形象好,規模大,成立時間長的大型外匯交易平臺。

虛擬貨幣詐騙主要集中在交易層面和商業化層面,包括黑平臺跑路,凍結用戶帳戶,不讓出金,及發幣騙局等。大家若想進行虛擬貨幣交易,請一定要選擇正規的大型的交易所。透過大型知名交易所,能夠很大程度的保障投資客的資金安全。

天下沒有白吃的午餐,所以大家在進行投資時,一定要增強防範意識,謹防上當受騙!

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