美股券商推薦:第一證券Firstrade開戶教學、優缺點及使用評價

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有不少讀者問,台灣美股投資客應如何選擇美股券商,怎樣操作才能讓美股交易變得更容易?眾所周知,台灣美股買賣大致有兩種管道,一種是復委託,而另一種是美股網路券商。兩者比較起來,復委託比較安全,但費用相對較高。而美股線上券商魚目混雜,難以辨別其安全性。這篇文章我們就為大家詳細介紹美股網路券商第一證券Firstrade,以及Firstrade缺點與優勢,手把手教大家如何進行Firstrade開戶。

一. 第一證券Firstrade評價如何?

Firstrade中文名為第一證券,是一家美國領先的網路券商,成立於1985年,總部坐落在美國紐約,為美國持牌券商,業務遍佈全美50個州和全球19個國家,提供的投資交易品種包括股票、期權(選擇權)、債券、國庫債券、以及共同基金等。

第一證券Firstrade介紹

券商性質

純網路券商(無實體地點)

所在國家

美國

監管機構

FINRA & SIPC

交易種類

股票、期權、ETFs、債券、共同基金

交易佣金

股票、ETFs、選擇權及共同基金交易均零傭金

交易方式

網路/手機/經紀人下單(需要手續費)

最低存款要求

$0

融資利率

8.75%- 4.50%不等

開戶難度

相對簡單

開戶速度

一週左右

交易軟體

Firstrade領航者

客服支援

7天24小時中文客服

Firstrade擁有自主開發的證券交易清算技術,平臺搭建了非常人性化的操作介面,可以做到延長時段交易、0.1秒成交和全天候貼心中文服務,且憑藉其出色的服務,Firstrade連續幾年被Kiplinger評為最佳線上股票經紀人,還被福布斯評為最佳網路券商。

Firstrade最大的特點是訂單執行快速、有中文客服以及交易成本低,因此而廣受台灣用戶好評。除此以外,近年來Firstrade還開放了選擇權(期權)、ETFs及共同基金等更多交易品種,且無最低存款要求,也不收取任何的帳戶閒置及維護費用。總體來說,第一證券Firstrade受權威正規金融機構監管,交易成本較低,是值得交易者信賴的美股網路券商。接下來,我們就來說說Firstrade的優缺點。

二. 第一證券Firstrade優缺點分析

一般來說,投資者在選擇美股券商時,主要考慮三個方面:

  • 交易費用(價格)
  • 交易平台易用性(技術)
  • 客服支援質量與速度(服務)

從以上三方面分析,第一證券的費用與服務具有一定優勢,但Firstrade缺點也比較明顯。讓我們來繼續為大家解析。

1. Firstrade優點有哪些?

  • 24/7中文客戶支援

Firstrade提供每週7天、每天24小時中文免費咨詢服務,且其交易平台支援繁體中文導航,對於台灣美股投資客十分友好。

  • 交易平台功能強大

Firstrade交易平臺內置了全能高階圖示、股市即時動態、深度技術分析等功能,並且為投資者提供免費的財經咨詢、研究報告與個股分析等資源。

  • 交易成本較低

Firstrade是全美第一家執行零傭金的美股券商,其ETF、選擇權(期權)與共同基金等交易項目也不收取手續費,且沒有最低入金要求。

  • 線上開戶較為方便

Firstrade推出的線上高效開戶流程,讓開戶時間由過去的10分鐘縮短至3分鐘。
客戶提出開戶申請後,從審核開始到審核結束,一周內就能完成。

2. Firstrade有什麼缺點?

  • 可能會存在潛在安全風險

Firstrade平臺網路安全存有隱患,曾被駭客入侵導致客戶資料外泄。2019年9月,Firstrade受到駭客攻擊,客戶的帳戶名稱和聯絡email遭篡改。

  • 出金費用較高且流程較為繁瑣

Firstrade平臺對海外匯款收取每筆35美元服務費用,相當於1000新台幣。此外,Firstrade出金速度較慢。國際帳戶提現需要通過協力廠商清算公司,而且匯回款時,還需接聽確認電話。如果沒有確認,款項極有可能不放行。

  • 無模擬賬戶供美股交易新手練習

德美利證券(TD Ameritrade),盈透證券都為投資新手提供模擬倉,而Firstrade僅支持開始真實賬戶,因此對於想要學習如何交易美股的投資新手不太友好。

除了以上Firstrade缺點以外,由於第一證券是非公開上市公司,公司運營相對不透明,投資者查看不到其財務資料,難以判斷公司運營狀況。那麼,Firstrade是非上市公司,就表示它不安全嗎?

三. 第一證券Firstrade安全嗎?

Firstrade是美國金融業監管機構(FINRA)和美國證券投資保障公司(SIPC)的成員,受到權威美國金融机构严格监管,安全性较高。

Firstrade是有40年歷史的老牌美股券商,享有極高的業界口碑,多次被權威金融媒體評為最佳網路券商。此外,Firstrade還是美國證券投資保障公司的成員,即使Firstrade陷入破產危機,SIPC也會對客戶進行相應保護,提供上限為50萬美金賠付,也就是說即使Firstrade倒閉,投資者也能獲得高額帳戶保險。再加上,Firstrade和知名交易科技公司Trillium Surveyor展開合作,為Firstrade交易平台提供監控服務,能夠有效保證客戶的資金安全,提升公司的合規性。

四. 第一證券Firstrade出入金注意事項

1. Firstrade入金

(1)Firstrade入金方式

Firstrade提供多種帳戶入金方式,包括ACH電子轉帳、銀行匯款、支票等,最常用的是銀行匯款與ACH電子轉賬兩種:

  • 銀行匯款:臺灣帳戶選國際匯款,有美國帳戶者選境內匯款。
  • ACH電子轉帳:有美國境內銀行帳戶者可選。

(2)Firstrade匯款

投資者完成線上開戶申請,獲取帳號編號、名稱及匯款資料後,需要攜帶身份證、存摺,到銀行開設「外幣帳戶」,填寫「海外電匯申請單」。

(3)Firstrade入金到賬時間

投資者在銀行營業時間內匯款,基本會在匯款當然晚上12點前就能進入Firstrade帳戶。如有延遲,最慢為隔天中午。

(4)Firstrade入金費用

Firstrade入金費用主要有兩種:

  • 匯款手續費:包括臺灣銀行手續費和國外銀行手續費。銀行不同,郵電費不同,匯費也不同。匯費大致是匯款金額的0.05%。匯款手續費=基本費用+比例費用(有的銀行收固定費用)
  • 換匯差價:依照牌價,將台幣兌成美元。

(5)入金限制

入金時,一定要將「帳戶編號」和護照上的「英文名字」填寫在電匯的附言區(備註欄),若沒有填寫或填寫錯誤,會導致電匯失敗,款項被退回。值得注意的是,電匯失敗依舊會收取電匯手續費。

2. Firstrade出金

  • Firstrade出金方式:Firstrade提供多種帳戶提現方式,主要為銀行匯款(電匯)。
  • Firstrade出金流程:登入Firstrde帳號→「我的帳戶」→「存款/轉戶」→選擇「匯款」→郵箱收取驗證碼→設定銀行電匯帳號→確認資料後提交
  • 出金到賬時間:通常情況下,Firstrade出金到賬時間為2-3個工作日。
  • Firstrade出金費用:Firstrade出金費用由兩部分組成,分別是Firstrades收取的35美元手續費,再加上收款銀行的額外費用。
  • 出金限制:Firstrade出金限制主要在於銀行在向投資者匯回款項時可能會接國際電話,只有接聽電話確認後才會放款,否則不能匯回。此外,海外收入需要報稅。到帳後,銀行會打電話跟客戶確認,需要告知銀行匯回的款項中哪些是本金。

五. 第一證券Firstrade手續費有哪些?

自2018年8月以來,Firstrade將股票、ETF、股票選擇權和共同基金的交易費用降至0元,因此在Firstrade交易以上品種均免傭金。

資源來自:Firstrade

除了Firstrade提供0佣金以外,Firstrade還不收取開戶費、賬戶維護費以及賬戶閒置費用,但客戶在出金時需要繳納35美元的手續費。

六. 第一證券Firstrade開戶教學

Firstrade的網站/APP均設有中文介面,且開戶流程簡單,僅需5分鐘即可完成。在Firstrade開戶準備工作包括:

  • 護照/身份證:申請過程中需要上傳護照/身份證照片
  • 手機:申請者需填寫Firstrade發送至手機的驗證碼

1. 第一步:打開Firstrade官網,點擊網站上方【立即開戶】。如下圖:

2. 第二步:進入國際賬戶申請頁面後,輸入手機號→ 點擊獲取驗證碼→ 查看手機上的驗證→ 輸入驗證碼→ 點擊繼續。如下圖:

值得注意的是,在輸入手機號時,因網站已帶有+886的國際區號,所以不用寫手機號碼第一個零。例如手機號為0123456789,只需填寫(+886)123456789。

3. 第三步:填寫自己的公民身份與出生國。如下圖:

4. 第四步:驗證身份,上傳護照。可直接用手機拍下護照的「照片頁」和「簽名頁」,點擊上傳。需注意的是,護照的數字和簽名,身份證的數位和文字,都必須清晰可辨。如無護照,可上傳身份證的正反面。

5. 第五步:填寫資料,完善資訊

6. 第六步:完善個人信息

7. 第七步:設置登入名、密碼以及4位PIN碼

8. 第八步:進入Firstrade護照簽名頁,簽署協議,確認簽名,完成後點擊【提交開戶申請】

9. 第九步:提交開戶申請後,會顯示線上開戶申請成功,並有八位數位賬戶需要記住,以便在匯款時提供。如下圖:

七. 第一證券Firstrade開戶優惠

1. Firstrade開戶贈股活動

凡是在2022年6月30日至2022年7月31日期間開戶的客戶將免費獲得一股免費股票。在賬戶審核通過後30天內,客戶成功入金或轉入100美元以上便可獲得額外1股免費股票。

2. Firstrade邀請好友獲取免費股票

Firstrade用戶在登入賬戶後,前往【客戶服務】→【免費股票】來獲取邀請鏈接,並將此鏈接分享給好友。被邀請人點擊鏈接進行開戶,在好喲正式開通第一證券賬戶後,邀請人與被邀請人都會獲得一股免費股票。

八. 第一證券Firstrade評價總結

當投資者在選擇美股券商時,應著重考慮安全性、手續費/佣金、客戶支援以及交易平台的操作性四大因素。Firstrade作為老牌美股券商屢獲知名媒體好評,同時也是FINRA和SIPC會員,其安全性較高。在佣金/手續費方面,Firstrade為客戶的股票、ETF、期權和共同基金提供免傭金交易,大大的客戶降低了交易成本。就客戶支援來說,Firstrade提供24/7中文客服,且客戶支援迅速。儘管相比於TD與盈透證券等大型美股券商,Firstrade規模相對較小,且出金週期較長,但總體來說Firstrade是一家值得信賴的線上美股券商,台灣美股投資客可放心開戶。

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