【2021最新TD開戶教學】TD優缺點評測、安全性、開戶與出入金教學

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TD Ameritrade德美利證券通常是大家投資美股會考慮的海外券商之一,今天這一篇文章就為大家詳細介紹一下TD Ameritrade的開戶流程以及TD的優缺點評測以及安全性等。

成立時間:1971年

監管機構:FINRA/SEC

是否支援中文:是

交易產品:美股、期權、ETF、期貨、外匯、債券等

TD Ameritrade(德美利證券)成立於1971年,總部位於美國內布拉斯加州奧馬哈,於1997年上市,NASDAQ代號:AMTD。

截至目前為止,德美利證券為1100萬用戶提供投資和交易服務,資產總計超過1萬億美元。2019年,嘉信理財宣佈收購TD Ameritrade,但是兩家的合併預計需要幾年時間才能完成,所以,目前德美利證券仍然作為一個獨立的實體在運行。

TD簡介

最低賬戶0美元
股票交易成本0美元
買上櫃股票(OTC)需要6.95美金/筆的佣金
上櫃股票: 指未在美交易所掛牌的股票
期權交易無基礎佣金,每份合約0.65美元合約費
免佣金ETF數量所有ETF交易均免佣金
免交易費共同基金數4200多個
賬戶費用沒有年費或閒置費;
賬戶轉移:全部轉移費用75美元;部分轉移費用0
可交易產品種類股票、債券、共同基金、ETF、期權、期貨、外匯等
交易平台TD Ameritrade Web和thinkorswim(桌面)
移動應用TD Ameritrade移動應用程序、TDA thinkorswim應用程式
研究和數據來自14家供應商的研究、分析、評論和新聞
客戶支持24/7電話支持、facebook Message、微信、Twitter等

TD 優缺點

TD Ameritrade是美國最大的經紀商之一,它針對不同水平的用戶提供多個交易平台,同時提供廣泛的教育產品供投資者學習使用。不過它也有一些需要優化的地方,例如註冊流程複雜,審核時間長;網站內容和工具太複雜,不利於新手使用等。

以下是Andy整理的TD優缺點供大家參考:

優點
  • 期貨交易系統操作方便、功能強;
  • 有股息再投資計劃;
  • 豐富的研究教育資源;
  • 客服資源渠道豐富:facebook massage、微信、Twitter等。
缺點
  • 註冊流程複雜,審核時間長;
  • 高融資率;高保證金率
  • 網站內容和工具太複雜,很難找到特定的項目。

這邊主要是講講TD的缺點:

1. 開戶流程複雜,審核時間長:開戶流程具體可參考下面的開戶教學部分,總的來說,TD的開戶流程是我目前使用過的券商中流程最長的。

2. 融資利率高:TD的融資利率比 Firstrade 高了1.5%【TD融資基本利率是8.25%,而Firstrade(第一證券)融資基本利率才6.75%】,是真的比較貴了。雖說借的錢越多,利率越低(其實也不低,25萬美金以上的利率也要7.5%,也很貴呀!),但是整體算下來也是一筆不小的金額,所以建議大家還是不要輕易找TD借錢。

圖片來源:TD Ameritrade融資利率

3. 網站內容和工具太多太複雜,連賬戶類型都有好幾種,新用戶很難準確找到自己想要使用的項目。不過後面找準了自己想要交易的產品後,使用起來也還是蠻方便的。

TD 手續費

TD於2019年10月開始宣佈將美股和ETF交易佣金降至0,期權(選擇權)佣金也是0,只是每口將收取0.65美元的合約費。以下是TD交易手續費詳細情況:

產品手續費
股票 網路交易:0
電話通下單系統(IVR):5美元
經紀人協助下單:25美元
ETF免佣金ETF:0
網路交易:0
電話通下單系統(IVR):5美元
經紀人協助下單:25美元
期權網路交易:0,每個合約收取0.65美元
期權執行和指派:0
(IVR) 電話通下單系統:5.00美元 + 0.65美元(每合約)
經紀人協助下單 :25.00美元 + 0.65美元(每個合約)
期貨$2.25 每個合約費用(另加交易所和監管費)
外匯0佣金,收取價差

TD Ameritrade安全嗎?

TD 是美國金融監管局(FINRA)和證券投資保障公司(SIPC)的成員,SIPC為其成員的客戶提供最高50W 美元的索賠(包括25萬美元的現金索賠)。

此外,TD通過由倫敦保險商提供的附加保險,給每個客戶1.495億美元的證券保護,以及200萬美元的現金保護。針對所有客戶,TD的附加保險累計總額為5億美元。

作為上市公司,美國證券交易委員會(SEC)也會監督和保證他們所有的財務信息完全對投資者透明化,用戶可以在網上找到他們的財務報告與歷來營業表現。

在這幾個大機構的監管和保障下,大家可以安心使用TD Ameritrade。

TD Ameritrade開戶教學

TD開戶稍顯繁瑣,要填寫的資料比較多,如果覺得圖文教學比較複雜的可以參考下面這個開戶教學影片。

TD開戶資料:身份證明及地址證明、如果有在職,則還需要就職公司英文資料、緊急聯絡人資料。

  1. 證明身份的文件:護照/身份證
  2. 地址證明:如果用身份證當做地址證明,則第一證件就要是護照;(其他可以當證明的:駕照、戶口名簿、水費賬單、戶籍謄本、瓦斯賬單、電費賬單、在職證明(英文))

TD開戶完成時間:最近差不多需要1-2個月,之前一般是7-10個工作天。

習慣看圖文的朋友了,接下來可以跟著我一步一步來學習開戶:

第一步:進入到TD中文官網,點選“開設新賬戶”。

TD 有支援中文,所以首先我們需要進入到TD中文官網,點選右上角【開設新賬戶】,然後選擇語言【繁體中文】,在地區中選擇【台灣】。之後連結會跳到另外一個頁面,這個頁面才是真正台灣人開戶的專用頁面,再次點擊【開設賬戶】按鈕,就正式開始進入開戶流程了。

第二步:選擇賬戶類型

一般選擇【個人賬戶】,需要交易期權的選擇【標準融資融券交易】。

【現金賬戶】:指的是單純只交易股票和ETF;

【標準融資融券交易】:可以買賣股票、ETF、選擇權。

第三步:設置賬戶信息

接下來根據網站要求設定帳號密碼。

這裡的用戶名稱和密碼是你之後登錄TD的登入憑證,大家一定要設定自己記得住的,不然忘記賬戶名稱或者密碼,要找回會有點麻煩。

然後就是聯絡資料這邊,名字和姓氏需要寫英文,寫中文會提示出錯;電話號碼那一欄,電話前面的“0”不用寫。

第四步:填寫個人資料

接下來需要填寫個人的信息:地址、國籍、護照(身份證)、額外信息、信任聯絡人等。

地址信息需要用英文填寫,不清楚英文的可以用「中華郵政的地址翻譯」,翻譯完成貼上去就可以了。

對於身份證明信息這一塊,一般是選用護照,但是要注意護照是否過期,如果真的沒有護照或者已經過期了,那就在【你有護照嗎?】這一欄點選【否】,然後填寫【身份證】信息。

【額外信息】這一塊,就根據真實狀況填寫就好了。【安全提示問題】這一塊,大家填自己常用的,之後認證身份可能會用到。

第五步:填寫職業資料&財務資料

這邊需要填受僱狀態及就職信息,雖然不一定會去查,但是為了避免不必要的麻煩,大家還是按照真實狀況填就好了。

【財務信息】這邊,【銀行信息】就選自己常用的,選哪個都沒多大差別,所以不用糾結。然後【投資目標】選中間的【適中增長型】或者【增長型】,有利於TD對你的審核。

【收入及資產淨值】這邊,一般遵循【總資產>流動資產>年收入】這個大小原則去選擇。

第六步:填寫限制披露&交易經驗

接下來填寫附屬關係、限制披露、交易經驗等資料。

這邊需要注意的是【交易經驗】這一塊,Andy也是建議大家選擇中間一點的,盡量不要選擇【0】,選【0】不利於之後的TD對你的審核。

第七步:通知偏好設定

這邊是選擇通知偏好設定,然後確認之前填的整個個人信息,確認後點擊【提交】。

第八步:交易披露&協定

之後按照圖文教學走就好了。

第九步:提交W-8BEN表格相關資料

填寫到這邊,你已經有屬於你的 TD Ameritrade 的帳戶號碼了。

不過,註冊還沒有完成,還有最後一個步驟就是:「填寫電子版W8表格」,這是非美國人士申請券商一定要填的一個表格!

W8表格填寫時,有中文選項,之後按照要求填寫就好了。

填寫W8表格最重要的是這邊點選【賬戶持有人無美國納稅人識別號】。

點選【完成】以後,W8表格就提交完成了。

第十步:閱讀協議並簽名+提交身份及地址證明文件

當你把資料上傳上去,兩個狀態都顯示「已上傳」,且右邊時間戳有顯示上傳時間後,剩下的就是等待TD的人工審核了,審核完成後才能入金。

目前TD Ameritrade可能需要1-2個月才能完成開戶,在審核資料過程中有錯誤的話,會發郵件請你補交文件,如果1個月還沒有任何消息 ,你需要聯絡TD中文客服問問情況。

TD台湾客服電話: 0800–666–756

周一至周五:上午5点至凌晨12点(美中时间)

星期六至星期日:上午8点至下午6点(美中时间)

最後,收到TD的綠底信,就表示你註冊成功了!

TD Ameritrade入金和出金教學

註冊完成後就可以入金交易了。TD支持通過銀行電子轉賬存款、電匯轉賬、支票、外部證券轉移、實體股票憑證五種方式入金。

入金方式:

入金方式

詳情

銀行電子轉賬存款

從銀行賬戶電子轉賬;
所需時間:5分鐘

存款限額:50-250000

操作方式:網路設置即可

電匯轉賬

從銀行或者其他金融機構通過電匯轉賬

時間:一個工作日

存款限額:無限制

操作方式:聯繫銀行處理

支票

只需要遞送支票以存款到新的或現有的德美利證券賬戶上。

時間:1-3個工作日

存款限額:無限制

操作方式:移動應用APP或郵寄

外部證券轉移

從另一家公司將股票、期權、ETF和其他資產轉移至德美利證券賬戶中

時間:大約一周

存款限額:無限制

操作方式:網路設置

實體股票憑證

在個人名下快速將實體股票憑證轉入德美利證券個人賬戶

時間:一個工作日

存款限額:無限制

操作方式:郵寄

1. 入金教學

在台灣,一般常用的入金TD的方式有兩種,一種是銀行電匯入金,另一種是通過ACH方式入金。我們這邊主要講的是銀行電匯入金的操作。

銀行電匯入金

入金之前,需要進入到TD賬戶裡面,找到匯款到TD的匯款資料,這個資料大家都是一樣的,所以後面需要使用的時候直接照抄就好了。

【匯款至 TD Ameritade 的資料整理】:

受款人帳號:16424641
受款人名稱:TD Ameritrade Clearing, Inc.
受款人地址:200 South 108th Avenue Omaha, NE 68154 United States
受款銀行名稱:First National Bank of Omaha
受款銀行地址:16th and Dodge Streets Omaha, NE 68102
ABA:104000016
Swift Code / BIC:FNBOUS44XXX

使用銀行電匯入金,建議大家選用已經有外幣賬戶的銀行,然後開通網路外匯匯出約定帳戶,這樣就能直接在網路上操作匯款而不用跑櫃檯去辦理。【通過網路操作比櫃檯辦理手續費會便宜差不多200元新台幣】

臨櫃外匯匯款需要填寫外匯匯出申請書,各大銀行申請書內容其實都差不多,就可能欄位和順序不太一樣,填寫邏輯都是相同的。

大家也可以參考以下TD入金教學影片:

2. 出金教學

TD Ameritrade出金費用為25美金,其中不包含國際匯款的費用(中轉行、解款銀行等)。出金最主要的步驟是填寫出金申請單,以下是出金申請單填寫範例。

表格親筆簽名完成後可以用手機拍照或掃描上傳到電腦,然後進入TD賬戶裡面提交就好了。提交完成後需要等待審核,出金過程一般需要1-3個工作日,出金成功後台灣這邊的銀行會向你確認然後詢問相關信息,如實告知工作人員就好。

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