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外匯交易市場是全球最大的金融市場，依據BIS2019年的統計報告，全球外匯市場每日成交量達到6.6兆美元。很多投資者選擇外匯市場進行投資主要是看中其投資報酬潛力高，且能24小時交易，但想要在其中真正賺到錢，還是需要各位投資者們花費比較多的時間和精力去研究和執行。
那對於新手來說，想要快速入門就必須得先了解外匯交易的各種基礎知識，不了解外匯交易的基礎知識，就看不懂各種分析策略和研究報告，更不用說自己做交易策略和選擇買賣時機，所以，想要真正在外匯市場賺錢，就必須腳踏實地，多花時間學習研究。
我們外匯新手系列教程會分為幾期來講，那這篇文章主要講的是外匯市場的一些基礎概念，讀完本文，你就能完整的了解整個外匯交易是什麼了，話不多說，我們開始吧。
目錄
1. 什麼是外匯？
先說說什麼是外匯？大家可能在日常生活中常常會聽到外匯、外幣的字眼，經常也會有朋友把外幣和外匯搞混，認為它們是一種東西，Andy負責任的告訴大家，其實它們是有差別的。
我們通常所說的外幣指的是除本國貨幣之外的其他貨幣現鈔，簡單點來說，就是在台灣，除台幣以外，其他貨幣例如美元、日圓、港幣、英鎊、澳元等等貨幣對於我們來說都是外幣。
而外匯指的是什麼呢？外匯指的是將一種貨幣兌換成另一種貨幣，其中涉及到兩種貨幣。
經常出國的朋友應該瞭解，我們在出國前需要去銀行兌換目的地的貨幣，例如近期有去日本的打算，我們就必須先去銀行兌換一些日圓，把台幣兌換成成日圓就叫做外匯。
外匯英文為forex，通常也被稱為FX或外匯交易。
2. 什麼是匯率？
前面說到出國旅行要先去銀行換外幣，那兌換的時候是怎麼計算的呢？這時候就要用到匯率的概念了。
匯率是用來衡量兩種貨幣之間的相對價值，直白一點說就是一種貨幣可以兌換多少另一種貨幣。
例如，台幣兌日圓匯率是3.9811，則代表1元台幣能兌換3.9811元日圓，如果我們要兌換39811元日圓的話，就需要10000元台幣。
銀行通常會有一面電子佈告欄，標示當日各國貨幣的匯率，銀行牌告匯率一般有兩個價格，一個是買入價，一個是賣出價。如果我們是用台幣兌換其他貨幣的話，需要看的是賣出價。出國回來還剩一些外幣想要去銀行換回台幣，則需要看的是買入價。
通常賣出價會比買入價高，買賣之間的價差就是銀行賺的手續費。
3. 常見外匯類型包括哪些？
不同國家的貨幣根據其屬性的差異，可以分為可以分為政策型貨幣、避險型貨幣、商品型貨幣、新興市場貨幣四種，下面就各種貨幣類型、典型幣種代表及其特點做一個區分。
貨幣類型 | 典型貨幣代表 | 特點 |
政策型貨幣 | 美元和歐元 | 政策型貨幣的價格走勢與該國家貨幣政策及經濟發展情況保持極高的相關性，當一國經濟增速下降，往往會使用寬鬆的貨幣政策，以此降低利率刺激消費，最終可能導致貨幣的價格下跌。 |
避險型貨幣 | 日元和美元 | 避險型貨幣具有投資屬性，以日元為例，日本長期實行緊縮型貨幣政策，因此日元價值長期處於高位，投資者持有日元具有投資避險屬性;美元則具有較強的安全性和流動性，同樣屬於避險型貨幣。 |
商品型貨幣 | 澳幣和加幣 | 商品型貨幣來源於以大宗商品出口為經濟支撐的國家，比如澳洲的礦業十分發達，加拿大的石油產量很豐富，澳幣和加幣就是典型的商品型貨幣，大宗商品價格上漲，商品型貨幣的價值也同步增長。 |
新興市場貨幣 | 人民幣 | 新興市場貨幣的價值通常受到政府嚴格管制，以中國的人民幣為典型代表。我們注意到近期中國的人民幣保持持續升值態勢，中國政府立即出臺了調高外匯準備金率以抑制人民幣升值態勢，以維持本國出口產業競爭優勢。 |
4. 什麼是外匯市場？外匯市場如何運作？
外匯市場是指分散於全球各地用於從事外匯買賣，調劑外匯供求的金融市場。外匯市場不同於股票市場有實體交易所，外匯市場是一個去中心化的市場，大多數的外匯交易都是在場外進行的。
外匯市場的主要參與者可分為兩種，機構參與者和散戶，其中機構參與者貢獻了絕大部分的交易量。機構參與者主要是指銀行、政府、大公司和對沖基金等，這些組織機構有能力引起顯著的外匯價格波動。散戶是一個多元化的群體，這個群體裡有出國旅行的旅客、進行海外貿易的企業、購買其他國家商品的消費者或者是進行外匯交易的投資客等。
外匯交易時間
眾所周知，外匯市場可以每週5天，每天24小時不間斷交易,其中主要的原因有兩點：
一是外匯交易是一種場外交易市場，買賣雙方分散於世界各地，不用通過中間的交易所，買賣雙方直接通過電話或者電腦就可以進行交易；
另一個原因是外匯市場遍佈全球，交易者可以通過不同時區的外匯市場交易時段進行交易。
全球外匯市場每天有4個主要的交易時段，這4個時段分別對應倫敦、紐約、悉尼和東京的開盤和收盤時間。每個交易時段都會有大量的交易，特別是交易時段中重疊的時間段，交易會格外的活躍。
國際上主要的外匯交易中心除了上述的四個之外，還有新加坡、香港等，除了這些主流的外匯市場外，每個國家基本都有屬於自己的外匯市場。
外匯市場類型
外匯市場主要有三種類型：現貨市場、遠期市場以及期貨市場。
在現貨市場中，交割時間與交易時間基本一致，而遠期市場和期貨市場則是約定一個未來特定的時間以特定的價格進行交割，也即交易與交割不在同一時間。
同時，遠期市場為場外市場，遠期合約為非標準化合約，合約表達雙方約定即可，無嚴格要求；
期貨市場是場內市場，期貨合約則是一種標準化合約，所有期貨合約具有法律約束力。
5. 什麼是貨幣對？什麼是基準貨幣和計價貨幣？貨幣對的分類有哪些？
在外匯交易市場，所有的交易都是以貨幣對的形式進行的。在一個貨幣對中，前面的貨幣叫做“基準貨幣”，後面的貨幣叫做計價貨幣（或相對貨幣）。 當你在進行外匯交易時，你買入的貨幣是基準貨幣，賣出的是計價貨幣。
例如：歐元/美元是一組貨幣對，其中歐元就是基準貨幣，而美元則是計價貨幣。
如果歐元/美元的價位是1.19957，則代表你需要用1.19957美元來買入1歐元，或者說你賣出1歐元，會得到1.19957美元。所有的外匯交易都同時涉及買入一種貨幣和賣出另一種貨幣。
我們常見的貨幣對包括主要貨幣對、次要貨幣對（或交叉貨幣對）、奇異貨幣對，以下分別舉例介紹各個貨幣對的含義。
貨幣對類型 | 典型代表 | 特點 |
主要貨幣對 |
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次要貨幣對（或交叉貨幣對） |
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奇異貨幣對 |
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6. 影響外匯市場波動的因素有哪些？
一般來說，影響外匯市場價格波動的主要因素是供需關係，當人們對一種貨幣的需求增加時，在供給不變的情況下，該種貨幣就會升值。接下來對外匯市場的主要影響因素做一下梳理，讓大家更加瞭解外匯市場的波動影響因素。
1）貨幣政策：各國貨幣政策不同，其貨幣價值也不同。比如中央銀行可以通過調整基準利率來影響貨幣價格，當一國的基準利率較高，國外投資者都會湧進該國進行投資，從而推動該國的經濟發展，並助推其貨幣升值。
2）經濟發展水準：經濟發展水準是一個國家貨幣價值重要的衡量標準，一國的經濟發展水準越高，其貨幣價值越高。
3）兩國之間貿易關係：當一國與主要經濟體貿易關係較好，會帶動該國匯率水準上升，因此維持兩國良好貿易關係，尤其是與發達國家經濟體的貿易關係對於維持匯率穩定尤其重要。
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7. 為什麼進行外匯交易？
相比於其他交易市場，外匯市場有哪些優勢？投資者為什麼要進行外匯交易呢？
外匯交易優勢：
- 流動性強：外匯市場分佈在各國交易市場，參與者眾多，具有交易量大、流動性強的優勢。
- 交易成本低：外匯交易相對於股票交易沒有高額的傭金和印花稅，交易成本低。
- 交易時間廣泛：全球外匯市場支持24小時不間斷交易，週末在中東也有少量的外匯交易存在。
- 可杠杆交易：外匯交易可以採用保證金交易，通常杠杆比率在20-400倍之間，遠遠大於股票交易杠杆。
- 做多做空都能獲利：外匯交易時交易一個貨幣對，交易者在買入一個貨幣的同時必定得賣出另外一個貨幣。交易者既可以持有多頭頭寸，也可以持有空頭頭寸，無論行情如何，都有機會獲利。
外匯交易弊端：有利就有弊，那麼外匯交易有哪些弊端呢？
- 高杠杆帶來高風險：外匯交易可用的杠杆比例極高，導致交易風險也很大，當你外匯交易產生虧損，高杠杆會成倍數放大你的虧損。
- 缺乏透明度：外匯市場是一個場外交易市場，這意味著外匯交易不是在集中交易所進行的，無法統一監管，也就意味著外匯市場相對缺乏透明度。
8. 外匯交易常見術語
1. 什麽是外匯交易價差/點差？
不管你是去銀行兌換外幣還是在做外匯保證金交易時，交易過程中通常會看到兩個價格，買入價和賣出價，外匯交易中的價差/點差就是用來衡量貨幣對報價中買入價和賣出價的差額。
外匯交易中心兩種貨幣的價值變動是用單位點來計量的，點也是國際外匯市場上最常用的計量單位。一般來說，對於絕大多數貨幣對來說，小數點後的第四位為1點，比較特別的是日元匯率為小數點後第二位為1點。
例如：歐元/人民幣（EUR/CNY）的匯率從7.7859到7.7856，就是三個點的損失。
2. 什麼是多頭以及空頭？
財經新聞報道中的多頭與空頭，多數形容的是股票交易市場，但實際上其他市場也能運用到這個概念。
- 多頭市場通常也被稱之為牛市，對應的操作是做多（買入）。一般是指投資人對投資市場前景看好，預計行情會上漲，於是操作買進。
- 空頭市場通常也被稱為熊市，對應的操作是做空（賣出）。指的是投資者對投資市場前景感到悲觀，預期行情會下跌，於是操作賣出。
3. 什麼是一手外匯？
貨幣交易以「手」為單位，「手」是指標準化的外匯交易貨幣規模。由於外匯匯率往往變化輕微，外匯市場需要較大的交易量才可以獲得更客觀的利潤，因此手往往非常大，標準的一手等同於100,000個單位的基準貨幣。通常很多經紀商還支持交易迷你手或者微型手，一個迷你手為10000個貨幣單位，而一個微型手為1000個貨幣單位。
4. 什麼是外匯槓桿？
在外匯市場，無法做到每個交易者都有100,000個單位的基準貨幣，所以幾乎所有的外匯交易都是槓桿化的。
所謂的杠杆交易就是你只需要支付一部分比例的保證金，就可以按照全額計算外匯收益/虧損。
舉例來說，如果你想進行100,000台幣的交易，但您的帳戶中只有1,000台幣，您使用1:100杠杆比率進行外匯交易，那麼您只需要支付1,000台幣作為保證金，即可以實現外匯杠杆交易，當然您的總規模就是按照100,000台幣來計算。
5. 什麼是外匯保證金？
保證金是槓桿交易的關鍵一環。保證金就是您開立並維持槓桿倉位的初始金額。在上述交易中，1,000台幣即是該筆交易的保證金。
6. 什麼是外匯差價合約？
差價合約是買賣雙方之間進行協議，用於在協議結束時交換相關資產（股票、貨幣對、商品、指數）的當前價格與其原來價格之間的差額。目前零售市場外匯經紀商給到交易者的外匯貨幣對交易大部分都是以差價合約的方式來進行的。
7. 什麼是外匯隔夜利息？
在前面說過，外匯交易其實是交易一個貨幣對，交易者在買入一種貨幣的同時也會賣出另一種貨幣。買入一種貨幣相當於我們是把這種貨幣存入到外匯平台，可以收到一些利息；賣出一種貨幣就是相當於我們從外匯平台借了這種貨幣，我們就需要支付一定的利息。簡單點來說，外匯交易的過程就相當於是我們去銀行借錢和存錢，買入一種貨幣相當於是去銀行存錢，銀行會付給我們利息，賣出一種貨幣相當於找銀行借錢，我們要付給銀行利息。兩種貨幣的利息差（收到的利息-付出的利息），就是投資者每天應計的隔夜利息。隔夜利息可能為正也可能為負，為正表示你總體上獲得了利息，為負表示你總體上還需要支付一筆利息。
隔夜利息每家平台的收取標準會有細微的差別，投資者需要在交易之前進行比較。
最後，以上就是這篇文章的主要內容–外匯的基礎知識入門，掌握這些知識以後，我們將會給大家講講如何交易外匯，敬請期待哦。